Plateforme d'échange de documents sécurisée pour la banque et la finance
Conseillers bancaires, conseillers en gestion de patrimoine (CGP), analystes conformité, family offices : vous gérez des données parmi les plus confidentielles qui soient — situations patrimoniales, relevés bancaires, déclarations fiscales, projections d'investissement, dossiers KYC. La moindre fuite ou erreur d'envoi peut avoir des conséquences juridiques et réputationnelles graves. Docsafe fournit une infrastructure de confiance pour tous les échanges documentaires du secteur financier.
Les enjeux documentaires en banque et finance
Le secteur financier est soumis à un cadre réglementaire dense qui impose des exigences élevées en matière de traçabilité et de protection des données.
Des données financières ultra-sensibles qui transitent par email
Un conseiller bancaire qui envoie par email une simulation de prêt contenant les revenus, l'endettement et le patrimoine de son client expose ces informations à des risques d'interception. Un CGP qui transmet par email une allocation d'actifs détaillée à un client fortuné prend un risque similaire. Ces pratiques sont d'autant plus problématiques que les clients du secteur financier sont souvent des cibles privilégiées de la cybercriminalité.
Des obligations réglementaires strictes
Le secteur est encadré par le RGPD, la directive DSP2, les obligations MIF2 de traçabilité du conseil, et les règles LCB-FT de lutte contre le blanchiment. Chaque échange documentaire avec un client doit pouvoir être retracé. Un analyste conformité qui ne peut pas démontrer qu'un document KYC a été collecté dans les règles expose l'établissement à des sanctions de l'ACPR.
La collecte KYC comme point de friction
L'entrée en relation avec un nouveau client nécessite la collecte de nombreuses pièces justificatives dans des délais courts : pièce d'identité, justificatif de domicile, avis d'imposition, relevés bancaires, justificatif de l'origine des fonds. Par email, cette collecte est lente, désorganisée et non sécurisée.
Docsafe pour les professionnels de la finance
Collecte KYC sécurisée et structurée
Créez un dossier KYC par client avec la liste des pièces requises. Le client reçoit un lien sécurisé et dépose ses documents depuis son téléphone ou son ordinateur. Le conseiller suit en temps réel l'avancement de la collecte. Chaque dépôt est horodaté, chaque consultation tracée — l'analyste conformité dispose d'un historique complet.
Traçabilité conforme MIF2 et DSP2
Chaque document échangé via Docsafe est accompagné d'un historique détaillé : date d'envoi, date de consultation, identité du consulteur. Cette traçabilité répond aux exigences MIF2 de documentation du conseil et aux obligations DSP2 de sécurisation des échanges de données financières.
Chiffrement et hébergement français
Les données sont chiffrées en transit et au repos, hébergées en France sur des serveurs certifiés. Docsafe répond aux exigences des établissements financiers en matière de souveraineté et de localisation des données.
Gestion multi-parties pour le conseil patrimonial
Un CGP qui gère un dossier patrimonial impliquant un notaire, un avocat fiscaliste et une compagnie d'assurance peut créer un espace partagé où chaque intervenant accède uniquement aux documents qui le concernent. Fini les emails croisés où tout le monde reçoit tout.
Exemples concrets par métier de la finance
Conseiller bancaire
Marc est conseiller clientèle dans une banque régionale. Pour chaque demande de crédit immobilier, il crée un dossier Docsafe et envoie au client un lien avec la liste des pièces à fournir. Le client dépose ses fiches de paie, avis d'imposition et relevés bancaires en quelques minutes. Marc suit l'avancement et peut transmettre le dossier complet au service engagements sans ressaisie.
Conseiller en gestion de patrimoine
Anne est CGP indépendante. Elle gère 80 clients avec des portefeuilles diversifiés. Pour chaque bilan patrimonial annuel, elle prépare un dossier Docsafe avec les documents d'allocation, les rapports de performance et les recommandations. Le client consulte ses documents dans un espace sécurisé. Si un notaire ou un avocat fiscaliste intervient, Anne l'invite avec un accès limité aux pièces pertinentes.
Analyste conformité
Sophie est responsable conformité dans un établissement de crédit. Elle utilise Docsafe pour centraliser les dossiers KYC de tous les nouveaux clients. Chaque pièce collectée est horodatée et l'historique de consultation est conservé. En cas de contrôle de l'ACPR, elle peut démontrer la conformité du processus de collecte en quelques clics.
Family office
Un family office qui gère le patrimoine de 5 familles utilise Docsafe pour compartimenter parfaitement les dossiers. Chaque famille a son espace. Les gestionnaires d'actifs, les notaires et les fiscalistes accèdent uniquement aux documents des familles qu'ils accompagnent. La confidentialité entre les familles est totale.
Une solution qui répond aux exigences du secteur financier
Les professionnels de la finance ont besoin d'un outil qui allie sécurité, traçabilité et conformité réglementaire. Docsafe répond à ces trois exigences sans imposer de complexité technique. L'essai gratuit de 30 jours permet de tester la solution sur des dossiers réels. L'offre Enterprise inclut un SLA garanti et un accompagnement personnalisé pour les établissements soumis à des contraintes réglementaires spécifiques.
Docsafe s'adapte aussi à d'autres secteurs
Chaque métier a ses propres exigences documentaires. Découvrez comment Docsafe répond aux besoins spécifiques de chaque secteur.
Immobilier
Agents immobiliers, courtiers en prêt immobilier, mandataires, promoteurs : chaque transaction génère des dizaines de documents sensibles — pièces d'identité, fiches de paie, compromis de vente, diagnostics techniques, mandats, offres de prêt. Ces documents circulent entre de nombreux intervenants, souvent par email non sécurisé ou via des services grand public.
DécouvrirNotariat
Notaires, clercs de notaire, collaborateurs d'étude : votre métier repose sur la confidentialité et la rigueur. Pourtant, de nombreux offices continuent d'échanger des documents hautement sensibles — actes authentiques, testaments, états civils, situations patrimoniales, estimations — par email ou via des services non sécurisés.
DécouvrirAvocats & Cabinets juridiques
Le secret professionnel de l'avocat est un principe fondamental du droit. Pourtant, envoyer des pièces de procédure, des contrats ou des consultations juridiques par email expose vos clients — et votre responsabilité — à des risques réels.
DécouvrirArchitecture & BTP
Architectes, bureaux d'études, maîtres d'ouvrage, conducteurs de travaux, entreprises générales : un projet de construction ou de rénovation génère des centaines de documents techniques et administratifs. Plans d'exécution, CCTP, DPGF, devis, procès-verbaux, attestations d'assurance circulent entre des dizaines d'intervenants.
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DRH, responsables recrutement, cabinets de recrutement, consultants RH : vous traitez quotidiennement des données personnelles parmi les plus sensibles — pièces d'identité, numéros de sécurité sociale, CV, contrats de travail, bulletins de salaire, attestations médicales. La réglementation RGPD impose une protection stricte de ces données tout au long de leur cycle de vie.
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